¿Tienes que declarar impuestos si no tienes ingresos?
El tema de los impuestos puede ser confuso y lleno de preguntas, y una de las dudas más comunes es si es necesario declarar impuestos incluso si no tienes ingresos. Muchas personas piensan que si no tienen un sueldo o ingresos regulares, no están obligadas a presentar una declaración de impuestos. Sin embargo, la realidad es que en algunos casos, incluso si no tienes ingresos, es posible que aún tengas que presentar una declaración de impuestos. En este artículo, despejaremos todas tus dudas sobre qué hacer en esta situación y te explicaremos en qué casos específicos debes declarar tus impuestos, aunque no tengas ingresos. ¡Sigue leyendo para descubrir si eres uno de los casos!
Interior: utilice esta guía para determinar si es elegible para un reembolso de impuestos. Le indicará qué deducciones y créditos puede reclamar y le brindará instrucciones sobre cómo presentar su declaración de impuestos sin ingresos.
El IRS dice: «Si no tiene suficiente dinero para adeudar impuestos durante el año, generalmente no tiene que presentar una declaración de impuestos». pocas excepciones.
Por ejemplo, si trabaja por cuenta propia y obtuvo ingresos comerciales el año pasado, debe presentar una declaración de impuestos independientemente de cuánto dinero haya ganado.
E incluso si sus ingresos están por debajo del umbral de registro, Es posible que aún quieras enviar un reclamo para recibir un reembolso. cualquier impuesto retenido de su cheque de pago.
Si no está seguro de si debe presentar una declaración de impuestos, discutiremos juntos lo que debe considerar y averiguaremos si debe presentar una declaración de impuestos sin ingresos.
¿Qué tengo que presentar si no tengo ingresos?
Si obtuvo muy pocos o ningún ingreso en el último año fiscal, no necesariamente tiene que presentar una declaración de impuestos.
El IRS tiene requisitos de ingresos mínimos que varían según su situación fiscal. Entonces, si cae por debajo del umbral, no tiene que presentar una declaración de impuestos federales.
Además, los requisitos de ingreso mínimo cambian cada año.
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¿Cuántos ingresos necesitas para declarar impuestos?
La cantidad de ingresos que necesita para declarar impuestos depende de su estado civil para efectos de la declaración de impuestos y de cualquier situación especial que requiera que presente impuestos.
- Por ejemplo, si es soltero y tiene menos de 65 años, debe presentar una declaración de impuestos federales si su ingreso bruto en 2022 supera los $12,950.
- Si está casado conjuntamente y ambos cónyuges tienen menos de 65 años, debe presentar la solicitud si su ingreso bruto total es superior a $25,100.
Sin embargo, si tienes un tipo de ingreso que requiere que presentes una declaración de impuestos por otros motivos, como por ejemplo: B. Ingresos por trabajo por cuenta propia, compra y venta de acciones o simplemente ingresos por intereses.
| Estado de registro | Tu edad al 31 de diciembre de 2022 | No tiene que presentar una declaración de impuestos si su ingreso bruto fue menor a: |
| individual | menores de 65 años 65 años o más |
$12,950 $14,700 |
| Casados declarando conjuntamente | Menor de 65 años (ambos cónyuges) 65 años o más (un cónyuge) 65 años o más (ambos cónyuges) |
$25,900
ps27.300 ps28.700 |
| matrimonio separado | cada edad | $5 |
| Jefe de hogar | menores de 65 años 65 años o más |
$19,400 $21,150 |
| viudo calificado | menores de 65 años 65 años o más |
$25,900 $27,300 |
Relacionado: ¿Está sujeta a impuestos la incapacidad del Seguro Social?
Si no tiene ingresos, puede recibir un reembolso de impuestos
Si no está obligado a presentar una declaración de impuestos, debería considerar presentarla de todos modos.
Debe presentar sus impuestos para ver si tiene derecho a un reembolso del IRS.
Por lo tanto, el registro ofrece algunas ventajas incluso si obtienes muy pocos o ningún ingreso.
- Puedes calificar créditos fiscales reembolsables, como el crédito tributario por ingreso del trabajo o el crédito tributario adicional por hijos. También puede ser elegible para el crédito American Opportunity si asiste a una universidad o a un programa de educación superior.
- Si trabaja pero gana poco o ningún ingreso, es posible que desee presentar una declaración de impuestos. Devolución de impuestos retenidos de su salario.
- Si usted es Trabajador autónomo o autónomoRecuerde, debe presentar una declaración de impuestos si ganó más de $400 como trabajador independiente el año pasado.
- cuando recibiste cualquier crédito fiscal o subsidio para la atención médica Para el año fiscal anterior, debe presentar un reclamo para continuar recibiéndolo, incluso si normalmente no estaría obligado a presentarlo.
Comprender su situación fiscal personal le ayudará a saber si necesita declarar impuestos cuando no tiene ingresos.
¿Puedo declarar impuestos si no tengo ingresos?
Sí, puedes declarar impuestos incluso si no tienes ingresos.
El IRS tiene límites de ingresos específicos que cambian anualmente según la inflación y el estado civil para efectos de la declaración. Si sus ingresos caen por debajo de estos umbrales, no está obligado a presentar una declaración de impuestos federales.
Sin embargo, es posible que aún desees presentar una declaración de impuestos si eres elegible para recibir créditos fiscales reembolsables, o simplemente para asegurarte de presentar tus impuestos para no tener que preocuparte en el futuro.
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Otros factores a considerar al decidir si necesita declarar impuestos
El IRS exige que usted presente una declaración de impuestos si sus ingresos exceden una determinada cantidad.
Sin embargo, hay otros factores a considerar al decidir si necesita declarar impuestos.
Analicemos qué factores debe buscar.
1. Deducciones detalladas
Las deducciones detalladas son esenciales a la hora de determinar el monto de impuestos a pagar.
Estos son gastos que una persona o empresa puede deducir de su renta imponible. Pueden incluir deducciones por gastos médicos, donaciones caritativas, impuestos estatales y locales sobre la renta, intereses hipotecarios y otros tipos de gastos.
Cuando presenta sus impuestos, puede tomar una deducción estándar o detallar sus deducciones.
- toma esto Deducción estándar es la versión más simpleporque te permite deducir una cantidad concreta sin tener que detallar cada gasto.
- Sin embargo, si tienes uno deducciones significativasPor ejemplo, en relación con gastos médicos, donaciones caritativas o intereses hipotecarios, es probable que se beneficie más al detallar sus deducciones.
Detallar las deducciones puede ayudarle a reducir la cantidad de impuestos que debe porque puede deducir ciertos gastos.
2. Retenciones del impuesto sobre la renta
Las retenciones del impuesto sobre la renta son una parte de los ingresos de un empleado que su empleador retiene y transfiere al gobierno para cubrir su obligación tributaria esperada.
Esto ocurre regularmente durante todo el año y se basa en una estimación de cuánto impuesto sobre la renta probablemente deba el empleado cuando presente su declaración de impuestos.
Estas retenciones son importantes porque ayudan a garantizar que un contribuyente pueda pagar su obligación tributaria esperada a su vencimiento.
Sin embargo, si el contribuyente retuvo demasiado, puede tener derecho a un reembolso cuando presente su declaración de impuestos. Por lo tanto, es importante declarar impuestos en este caso.
3. Elegibilidad para el Crédito Tributario por Hijos (CTC)
Para ser elegible para el CTC, su hijo elegible debe ser menor de 17 años y ser ciudadano estadounidense, nacional o extranjero residente. También deberás aportar más del 50% de su manutención y deberán vivir contigo más de la mitad del año.
El crédito tributario por hijos se basa en sus ingresos, específicamente su ingreso bruto ajustado modificado (MAGI).
Determinar Su elegibilidad para este préstamo.
El crédito fiscal máximo por niño es de $2,000, de los cuales $1,500 son reembolsables.
4. Calificar para el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC)
Si es elegible para este crédito, la cantidad máxima que puede recibir depende de la cantidad de hijos elegibles que tenga.
Para determinar su elegibilidad, puede Chequea aquí.
Puede utilizar esta herramienta para determinar si cumple con los requisitos de ingresos y otras reglas requeridas para participar en el EITC.
Una vez que haya determinado que es elegible para el EITC, debe reclamar el crédito en su declaración de impuestos utilizando el Anexo EIC.
5. Otros créditos fiscales
Los créditos fiscales son una parte importante del proceso de presentación de impuestos porque pueden reducir la cantidad de impuestos que adeuda o incluso aumentar su reembolso.
Los créditos fiscales más utilizados incluyen:
Es importante comprender cómo funcionan los créditos fiscales y para qué créditos es elegible para poder maximizar sus ahorros fiscales.
¿Cómo puedo declarar impuestos sin ingresos?
Si no tienes ingresos, quizás te preguntes si aún tienes que pagar impuestos.
Generalmente, cada año el IRS establece requisitos de ingresos mínimos que determinan si debes presentar una declaración de impuestos federales. Si sus ingresos están por debajo de este umbral, no está obligado a presentar una declaración de impuestos.
Sin embargo, existen algunas buenas razones para presentar la solicitud incluso si no obtiene ningún ingreso.
- Por ejemplo, puede ser elegible para un crédito fiscal reembolsable o recibir impuestos atrasados retenidos de su salario.
- Si trabaja por cuenta propia y gana más de $400 al año, también deberá presentar una declaración de impuestos.
Si desea presentar una declaración de impuestos sin ingresos, encontrará instrucciones paso a paso aquí:
Paso #1: Determinar quién debe presentar una declaración de impuestos
Responda estas preguntas para ver si primero necesita presentar una declaración de impuestos.
- Considere su edad, estado civil y si es o no dependiente.
- Determine si sus ingresos exceden la deducción estándar.
- Verifique si tuvo ingresos por trabajo por cuenta propia de cierta cantidad o si su salario fue pagado por una iglesia o una organización calificada controlada por la iglesia.
- Determine si tuvo ingresos no derivados del trabajo, como inversiones, ingresos sujetos a impuestos o beneficios del Seguro Social sujetos a impuestos.
- Verifique si debe impuestos adicionales, como: Por ejemplo, el impuesto mínimo alternativo, el impuesto a las niñeras, los impuestos sobre las propinas y los impuestos sobre los planes de jubilación calificados o los planes de ahorro para la salud.
- Verifique si usted, su cónyuge o un dependiente recibieron un pago por adelantado del crédito fiscal para la prima o del crédito fiscal para el seguro médico.
- Verifique si realizó distribuciones desde una cuenta de ahorros para la salud o una cuenta de ahorros para la salud.
- Considere si es un inmigrante indocumentado o un no residente que ha comerciado o hecho negocios en los Estados Unidos.
- Compruebe si es elegible para un crédito fiscal reembolsable.
- Presentar impuestos para reclamar posibles reembolsos o beneficios del gobierno.
Quizás te estés preguntando: ¿Puedo reclamar a mi novia como dependiente?
Consulte a un profesional de impuestos si tiene ingresos inusuales o confusos.
Paso #2: Reúna sus documentos tributarios para presentar su declaración de impuestos
Para muchos, este puede ser el paso más difícil.
Comience reuniendo sus documentos fiscales, como:
- Tu W-2
- Formulario 1099-Varios
- Formulario 1099-G
- Formulario 1099-DIV
- Formulario 1099-INT
- Formulario 1099-NEC
- Declaración de intereses hipotecarios
Aprenda cómo presentar impuestos sin un W2.
Paso #3: Utilice software de impuestos gratuito
El software de preparación de impuestos puede facilitar la presentación de impuestos sin ingresos al brindar asistencia guiada para la preparación de declaraciones de impuestos.
Muchos contribuyentes tienen la opción de utilizar software tributario. Si puede presentar sus impuestos de forma gratuita o mediante una tarifa depende de su situación personal.
Personalmente prefiero usarlo. turboimpuesto.
Lo mejor del software de impuestos es que su sistema lo guía a través de todo lo que necesita trabajar en función de su información personal.
Muchos de estos servicios son gratuitos para personas con muy pocos o ningún ingreso:
- TurboTax
- Bloque H & R
- Archivo electrónico
- Archivo IRS gratuito
Paso #4: Elige tu opción de reembolso
Asegúrese de verificar toda la información antes de presentar sus impuestos.
Decida si desea recibir su reembolso como depósito directo en su cuenta bancaria o si prefiere recibir un cheque por correo.
Sus requisitos de envío son preparar y enviar un Declaración de impuestos federales sobre la renta de 2022 hasta el 18 de abril de 2023.
Paso 5: Presente su declaración de impuestos:
Declarar impuestos sin ingresos puede ser un proceso algo complicado, pero no imposible.
Si se retuvieron impuestos de su salario o se pagaron impuestos estimados, debe presentar su declaración de impuestos para recibir un reembolso.
Finalmente, presente su declaración de impuestos en línea o envíela por correo al IRS.
Asegúrese de conservar copias de sus documentos fiscales y de todos los documentos para sus registros.
Preguntas más frecuentes
¿Está usted sujeto al impuesto sobre la renta?
Es posible presentar una declaración de impuestos sin ingresos.
Asegúrese de comprender los requisitos de inscripción y aproveche los reembolsos o créditos a los que tenga derecho.
Si se pregunta por qué debo impuestos este año, debe comprender esto.
